一、高风险（违规）外贸货款支付路径（之一）：


风险分析：


       1.货物出口了，但没有外汇资金流入，而是通过“地下钱庄”对敲方式，在国外支付当地货币，在国内收到境内人民币货款。一方面“地下钱庄”的境内人民币资金，极易掺杂涉赌涉骗等黑色资金，容易导致个人收款账户被冻结；另一方面出口不收汇，涉嫌违法。


       2.商户直接接收地下钱庄资金（路径2）、或者通过外贸中介间接接收地下钱庄资金（路径1）都容易造成账户被冻结。


       但是


              路径1：通过外贸公司、货代、外商等实际采购或者出口方支付，因能够证明交易真实发生，最终可认定为“善意取得”，有利于解冻；


              路径2：因为货款是由与贸易无关的第三方支付，让公安相信资金是真实善意取得的更加困难，资金被“追缴划扣”的风险非常高。


       3：采用个人账户收付货款不够规范，因与“地下钱庄”、涉赌、涉骗集团依靠“个人账户”进行违法犯罪在形式上存在相似性，故更容易被公安部门认定为涉案账户，怀疑商户涉及犯罪行为。


二、高风险（违规）外贸货款支付路径（之二）：


黄牛模式


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       风险分析：


       出口收到了外汇，但没有在银行等合规渠道结汇，而是将外汇非法卖给“地下钱庄”（俗称黑市）换取人民币（流向出口骗税、招商引资等），赚取了更高的汇率差价。导致2方面风险：


       1.与“地下钱庄”资金往来是高风险行为，容易导致个人收款账户被冻;


       2.非法买卖外汇是违法行为。


三、安全的外贸货款支付路径：


安全支付关键问题3点：


       1.一定要求外商出口支付外汇，且必须通过合规渠道结汇人民币。


       2.一定坚持由外贸公司、外商等直接交易方的银行账户支付货款。


       3.建议使用公司账户收付货款，被冻结的概率很小。


       提醒：外商、商户、货代企业、外贸公司等主体都可依托银行实现合规结汇。


       要点：不经过国内地下钱庄


四、安全的外贸货款支付路径：


安全支付关键点：


       1.用于支付出口货款的资金必须来自境外（外汇或跨境人民币）；


       2.在境外可以委托他人支付。


       要点：不经过国内地下钱庄